Cena złota od dawna budzi zainteresowanie zarówno inwestorów, jak i osób prywatnych, które chcą sprzedać swoje złote przedmioty np. w skupie złota. Rynek złota jest dynamiczny, a jego wartość w skupie zależy od wielu czynników. W tym artykule wyjaśnimy, co wpływa na cenę złota w skupie, jak jest ona ustalana oraz przedstawimy porady dotyczące skupu złota.
Znaczenie złota na rynku finansowym
Złoto od tysiącleci pełni kluczową rolę w gospodarce światowej. Chociaż współczesny system finansowy opiera się głównie na walutach fiducjarnych, złoto nadal jest jednym z najważniejszych aktywów na rynku finansowym.
W czasach kryzysów gospodarczych, politycznych czy finansowych, złoto jest postrzegane jako bezpieczna przystań. Inwestorzy często lokują kapitał w złocie, aby chronić wartość swoich aktywów przed inflacją, spadkiem wartości walut czy zmiennością rynku akcji.
Przykłady, kiedy złoto zyskiwało na znaczeniu:
Kryzys finansowy z 2008 roku: Gdy rynki akcji załamały się, cena złota gwałtownie wzrosła, osiągając rekordowe poziomy w kolejnych latach.
Pandemia COVID-19: W 2020 roku inwestorzy masowo kupowali złoto, obawiając się globalnej recesji.
Jedną z głównych funkcji złota na rynku finansowym jest ochrona przed inflacją. W przeciwieństwie do walut, które mogą tracić na wartości w wyniku polityki monetarnej lub nadmiernego dodruku pieniądza, złoto zachowuje swoją siłę nabywczą co przekłada się na ceny w skupie złota. Jego podaż jest ograniczona, co sprawia, że w długim okresie stanowi solidne zabezpieczenie.
W przeszłości złoto stanowiło podstawę systemu monetarnego w ramach tzw. standardu złota. Choć system ten został porzucony w XX wieku, złoto nadal wpływa na rynek walutowy. Wartość wielu walut jest powiązana z rezerwami złota, co pośrednio wpływa na ich stabilność.
Wyzwania związane ze złotem na rynku finansowym
Choć złoto ma wiele zalet, jego wykorzystanie wiąże się także z pewnymi ograniczeniami:
- Wysokie koszty przechowywania i ubezpieczenia: Złoto fizyczne wymaga odpowiedniego zabezpieczenia.
- Brak generowania dochodu: W przeciwieństwie do akcji czy obligacji, złoto nie przynosi odsetek ani dywidend.
- Zmienność cen: Chociaż złoto uchodzi za stabilne aktywo, jego cena może podlegać znacznym wahaniom w krótkim okresie.
Złoto jest nie tylko cennym surowcem, ale także kluczowym aktywem na rynku finansowym. Jego rola jako „bezpiecznej przystani”, zabezpieczenia przed inflacją czy elementu rezerw banków centralnych sprawia, że pozostaje jednym z najważniejszych instrumentów w globalnej gospodarce. Dla inwestorów jest to aktywo, które może stanowić ochronę w trudnych czasach, a także element dywersyfikacji portfela.
Aktualne ceny złota
Jak śledzić aktualne ceny złota?
Śledzenie aktualnych cen złota jest kluczowe dla osób zainteresowanych inwestowaniem, sprzedażą lub kupnem tego metalu szlachetnego. Oto kilka skutecznych sposobów na bieżące monitorowanie cen złota:
Portale finansowe i giełdowe
Wiele stron internetowych oferuje aktualizowane w czasie rzeczywistym notowania złota. Polecane portale to:
BullionVault – dostarcza bieżące ceny złota (oraz innych metali szlechetnych), a także wykresy historyczne
XAU/USD na giełdzie Forex – serwisy takie jak Investing.com prezentują kursy złota w relacji do dolara (XAU/USD).
Aplikacje mobilne
Aplikacje finansowe umożliwiają szybkie sprawdzanie cen złota z poziomu smartfona:
- Gold Price Live – monitorowanie cen złota, srebra i innych metali w czasie rzeczywistym.
- Bloomberg – zaawansowane narzędzia do śledzenia rynku metali szlachetnych.
Serwisy bankowe i brokerskie
Wiele instytucji finansowych udostępnia dane o cenach złota:
- Banki centralne i komercyjne często publikują kursy złota jako element analiz gospodarczych.
- Platformy brokerskie takie jak XTB czy eToro umożliwiają handel złotem i śledzenie cen na wykresach.
Śledzenie globalnych rynków
Ceny złota są zależne od notowań na światowych giełdach, takich jak:
- London Bullion Market (LBMA) – jedno z najważniejszych miejsc handlu złotem.
- COMEX – giełda kontraktów terminowych, gdzie ustalane są ceny złota.
Aby skutecznie śledzić ceny złota oraz ile kosztuje gram złota w skupie warto korzystać z połączenia różnych źródeł – od portali branżowych, przez aplikacje mobilne, po platformy brokerskie. Takie podejście pozwoli być na bieżąco i podejmować świadome decyzje inwestycyjne.
Historia cen złota w ostatnich latach
Złoto, jako kluczowe aktywo inwestycyjne i zabezpieczenie przed kryzysami, przeszło znaczące zmiany cenowe w ostatnich latach. Przyjrzyjmy się jego dynamice:
Lata 2010–2020: Po szczycie w 2011 roku, kiedy złoto osiągnęło rekordową wartość ponad 1900 USD za uncję, jego cena spadła do przedziału 1000–1300 USD w latach 2013–2018. Powodem była stabilizacja gospodarcza po kryzysie finansowym. Dopiero w 2019 roku złoto ponownie zaczęło drożeć z powodu napięć geopolitycznych i obaw przed recesją.
Wpływ pandemii COVID-19 (2020–2021): W 2020 roku, w wyniku globalnej niepewności, ceny złota osiągnęły nowy rekord – ponad 2070 USD za uncję w sierpniu 2020. W kolejnych latach ceny wahały się w przedziale 1700–1900 USD, co wynikało z naprzemiennych impulsów ożywienia gospodarczego i inflacyjnych obaw.
Lata 2022–2023: Wojna na Ukrainie oraz rosnąca inflacja napędziły kolejne wzrosty cen. Złoto zbliżało się do 2000 USD za uncję, osiągając wysokie poziomy wiosną 2023 roku. Jednocześnie banki centralne (np. Chiny i Polska) kontynuowały intensywne zakupy złota, co wsparło rynek.
Rok 2024: Obecny rok przyniósł rekordowe wyniki. Złoto przekroczyło 2500 USD za uncję w sierpniu, co uczyniło 2024 jednym z najlepszych lat od ponad dekady. Wzrosty napędzały obniżające się stopy procentowe, spadający dolar oraz zainteresowanie inwestorów szukających stabilnych aktywów w obliczu globalnych zawirowań politycznych i gospodarczych.
Dalsze wzrosty cen mogą być możliwe, choć rynek złota, jak każdy, podlega okresowym korektom i wahaniom. Warto sprawdzać na bieżąco skup złota: cena za gram, gdyż wahania cen są duże nawet na przestrzeni jednego dnia.
Czynniki wpływające na ceny złota
Cena złota jest zależna od wielu czynników:
- Geopolityka: Kryzysy międzynarodowe zwiększają popyt na złoto jako „bezpieczną przystań”.
- Stopy procentowe i inflacja: Spadki stóp procentowych zwiększają atrakcyjność złota w porównaniu z obligacjami.
- Polityka banków centralnych: Zakupy złota przez kraje takie jak Chiny czy Polska istotnie wpływają na jego wartość.
Globalne czynniki wpływające na koszt gramu złota w skupie
Stopy procentowe i ich wpływ na ceny złota
Stopy procentowe są jednym z kluczowych czynników wpływających na ceny skupu złota 585. Ich relacja wynika z charakterystyki złota jako aktywa, które nie generuje dochodu pasywnego, takiego jak odsetki. Oto, jak zmiany stóp procentowych wpływają na rynek złota:
Wysokie stopy procentowe a ceny złota
Efekt zysku alternatywnego: Kiedy stopy procentowe rosną, aktywa przynoszące odsetki, takie jak obligacje i lokaty bankowe, stają się bardziej atrakcyjne. W efekcie inwestorzy przenoszą kapitał z rynku złota, co powoduje spadek jego ceny.
Silny dolar: Wyższe stopy procentowe często wzmacniają dolara amerykańskiego. Ponieważ złoto jest wyceniane w dolarach, jego cena staje się relatywnie wyższa dla inwestorów używających innych walut, co zmniejsza popyt.
Niskie stopy procentowe a ceny złota
Złoto jako zabezpieczenie przed inflacją: Obniżenie stóp procentowych osłabia rentowność obligacji i może prowadzić do inflacji. W takich warunkach złoto zyskuje na wartości jako „bezpieczna przystań”, chroniąca kapitał przed erozją siły nabywczej, a cena skupu złota próby 585 wzrasta.
Atrakcyjność złota: W środowisku niskich stóp procentowych koszty utrzymania złota (przechowywanie, ubezpieczenie) są relatywnie mniej istotne, co zwiększa jego popularność.
Bieżąca sytuacja (2024)
W 2024 roku obserwuje się spadki stóp procentowych w wielu krajach, co wspiera wzrost cen złota. W sierpniu 2024 cena złota osiągnęła rekordowy poziom 2525 USD za uncję, napędzana osłabieniem dolara oraz oczekiwaniami dalszego luzowania polityki pieniężnej.
Zmiany stóp procentowych mają istotny wpływ na ceny skupu złota próby 585, ponieważ wpływają na decyzje inwestorów dotyczące alokacji kapitału. Wzrost stóp często prowadzi do spadku cen złota, podczas gdy ich obniżki wzmacniają atrakcyjność tego metalu jako inwestycji. Monitorowanie polityki banków centralnych jest kluczowe dla zrozumienia trendów na rynku złota.
Inflacja a wartość złota
Inflacja, czyli wzrost ogólnego poziomu cen w gospodarce, ma znaczący wpływ na wartość złota np. cenę złota próby 333 w skupie. Jest ono postrzegane jako aktywo, które chroni kapitał przed spadkiem siły nabywczej pieniądza. Relacja między inflacją a złotem opiera się na kilku kluczowych mechanizmach:
Złoto jako zabezpieczenie przed inflacją
Zachowanie wartości: W czasach wysokiej inflacji, kiedy waluty tracą na wartości, złoto zachowuje swoją siłę nabywczą, ponieważ nie jest bezpośrednio zależne od gospodarki danego kraju.
Popyt inwestycyjny: Inflacja często skłania inwestorów do kupowania złota jako „bezpiecznej przystani”, co prowadzi do wzrostu jego ceny.
Przykłady historyczne
Lata 70. i kryzys naftowy: Wysoka inflacja w USA doprowadziła do gwałtownego wzrostu cen złota. W latach 1971–1980 cena wzrosła z 35 USD do około 850 USD za uncję.
Kryzys finansowy 2008–2011: Obawy o inflację po luzowaniu ilościowym przez banki centralne sprawiły, że złoto osiągnęło rekordowe poziomy ponad 1900 USD za uncję w 2011 roku.
Inflacja w XXI wieku
2020–2022: Inflacja wywołana pandemią COVID-19, zakłóceniami łańcuchów dostaw i luźną polityką monetarną zwiększyła atrakcyjność złota. W 2020 roku cena złota przekroczyła 2000 USD za uncję.
2023–2024: Wzrost inflacji po wojnie na Ukrainie oraz działania banków centralnych (podwyżki stóp procentowych) przyniosły umiarkowane wahania cen złota, ale pozostawało ono ważnym aktywem defensywnym.
Wpływ realnych stóp procentowych
Wartość złota jest szczególnie silnie związana z realnymi stopami procentowymi (nominalne stopy minus inflacja). Gdy realne stopy procentowe są ujemne (inflacja przewyższa oprocentowanie lokat), złoto staje się atrakcyjną alternatywą dla tradycyjnych inwestycji.
Czynniki ograniczające korelację z inflacją
Choć złoto często rośnie w okresach wysokiej inflacji, jego cena zależy również od:
- Polityki banków centralnych (np. podwyżek stóp procentowych, które mogą ograniczać wzrost cen złota).
- Popytu na inne aktywa (np. kryptowaluty, które czasem konkurują z rynkiem złota).
Inflacja zwiększa atrakcyjność złota jako zabezpieczenia wartości, szczególnie w czasach ujemnych realnych stóp procentowych i niepewności gospodarczej. Warto jednak pamiętać, że złoto nie zawsze rośnie równolegle z inflacją i jego cena zależy także od innych czynników, takich jak polityka monetarna i geopolityka.
Polityczna i geopolityczna niepewność
Konflikty międzynarodowe i ich wpływ na złoto
Złoto jest powszechnie uważane za „bezpieczną przystań” w czasach niepewności. Konflikty międzynarodowe, takie jak wojny, napięcia polityczne i kryzysy gospodarcze, znacząco wpływają na jego wartość.
W czasie konfliktów międzynarodowych inwestorzy często tracą zaufanie do walut i tradycyjnych aktywów, takich jak akcje, przenosząc kapitał do złota. W 2022 roku, po inwazji Rosji na Ukrainę, ceny złota wzrosły o ponad 10%, osiągając 2000 USD za uncję. Napięcia geopolityczne wywołały obawy o stabilność globalnej gospodarki, co zwiększyło popyt na złoto.
Konflikty często prowadzą do przerw w globalnych łańcuchach dostaw i wyższych cen surowców, co napędza inflację i sprawia, że złoto staje się bardziej atrakcyjne. W czasie niepokojów wiele państw zwiększa swoje rezerwy złota, aby zabezpieczyć się przed niestabilnością na rynkach walutowych. W ostatnich latach kraje takie jak Chiny, Rosja i Polska znacząco zwiększyły swoje zapasy, co wpłynęło na wzrost cen złota.
Konflikty międzynarodowe niemal zawsze zwiększają popyt na złoto jako aktywo defensywne. Jednak reakcja rynku zależy od wielu czynników, takich jak interwencje polityczne, siła dolara i sytuacja inflacyjna. Inwestorzy powinni uwzględniać złoto w swoich portfelach jako narzędzie ochrony w czasach niepewności, ale zachować ostrożność wobec zmienności ceny złota w skupie.
Polityka monetarna głównych gospodarek świata
Polityka monetarna największych światowych gospodarek, takich jak USA, strefa euro, Chiny i Japonia, ma kluczowy wpływ na globalne rynki finansowe, inflację, stopy procentowe i wartość aktywów, w tym złota, a co za tym idzie na cenę złota w skupie. W ostatnich latach decyzje banków centralnych były silnie zdeterminowane przez wydarzenia takie jak pandemia COVID-19, rosnąca inflacja oraz zmiany geopolityczne.
Stany Zjednoczone – Federal Reserve (Fed)
Cele: Fed dąży do utrzymania stabilnej inflacji (ok. 2% rocznie) oraz maksymalnego zatrudnienia.
2020-2021: W czasie pandemii Fed obniżył stopy procentowe niemal do zera i uruchomił program luzowania ilościowego (QE), kupując obligacje i wspierając gospodarkę.
2022-2023: W odpowiedzi na gwałtownie rosnącą inflację Fed podnosił stopy procentowe w szybkim tempie, osiągając poziomy najwyższe od ponad dekady (5-5,25% w 2023 roku). Miało to na celu ograniczenie presji inflacyjnej, ale wywołało obawy o recesję.
Strefa Euro – Europejski Bank Centralny (EBC)
Cele: EBC również dąży do inflacji na poziomie 2%, choć jego działania są bardziej ostrożne ze względu na zróżnicowaną sytuację gospodarczą w krajach strefy euro.
2020-2021: Podobnie jak Fed, EBC wdrożył politykę ultrałagodną, z ujemnymi stopami procentowymi i dużymi zakupami aktywów.
2022-2024: W odpowiedzi na wysoką inflację (głównie wynikającą z kryzysu energetycznego po inwazji Rosji na Ukrainę) EBC podnosił stopy procentowe, choć w wolniejszym tempie niż Fed
Chiny – Ludowy Bank Chin (PBOC)
Cele: Stabilizacja gospodarki, wspieranie wzrostu i kontrola kursu juana.
Chiny stosują bardziej elastyczną politykę monetarną. W obliczu spowolnienia gospodarczego związanego z ograniczeniami COVID-19, PBOC obniżył stopy procentowe i wspierał sektor nieruchomości oraz małe i średnie przedsiębiorstwa.
Polityka monetarna Chin jest często przeciwstawna do Fed – kiedy Fed zaostrza politykę, Chiny ją luzują, aby wspierać lokalny wzrost gospodarczy.
Japonia – Bank Japonii (BoJ)
Cele: Stymulowanie gospodarki i walka z długotrwałą deflacją.
Japonia utrzymuje jedną z najbardziej łagodnych polityk monetarnych wśród głównych gospodarek. Od lat BoJ utrzymuje stopy procentowe na poziomie bliskim zera lub poniżej zera oraz prowadzi kontrolę krzywej dochodowości, ograniczając wzrost rentowności obligacji.
W 2023 roku BoJ sygnalizował stopniowe wycofywanie się z ultrałagodnej polityki, choć proces ten jest powolny, by uniknąć zawirowań gospodarczych.
Globalne skutki polityki monetarnej
Dla złota: Wysokie stopy procentowe, zwłaszcza w USA, wzmacniają dolara, co z kolei może obniżać ceny złota. Natomiast luzowanie polityki monetarnej i inflacja wspierają popyt na złoto.
Dla rynków wschodzących: Zacieśnianie polityki w krajach rozwiniętych często prowadzi do odpływu kapitału z rynków wschodzących i osłabienia ich walut.
Polityka monetarna największych gospodarek świata jest dynamicznie dostosowywana do bieżących wyzwań gospodarczych i geopolitycznych. Jej wpływ na inflację, dolara i stopy procentowe bezpośrednio kształtuje rynki finansowe oraz decyzje inwestorów, zwłaszcza na rynku złota i innych aktywów defensywnych. W 2024 roku uwagę przyciąga proces balansowania między walką z inflacją a wspieraniem wzrostu gospodarczego. Cena złota w skupie jest dyktowana rynkami kruszców, na które ma wpływ polityka monetrna głównych gospodarek świata.
Popyt i podaż na rynku złota
Popyt inwestycyjny na złoto
Złoto od wieków odgrywa kluczową rolę jako bezpieczna przystań inwestycyjna i środek zabezpieczenia kapitału w czasach niepewności. Popyt inwestycyjny na złoto jest istotnym elementem globalnego rynku tego surowca i podlega różnorodnym czynnikom.
Popyt inwestycyjny na złoto można podzielić na dwie główne kategorie:
- Złoto fizyczne:
Monety i sztabki kupowane przez indywidualnych inwestorów.
Zakupy banków centralnych, które budują rezerwy złota jako stabilizator finansowy. - Złoto „papierowe”
Fundusze ETF oparte na złocie (np. SPDR Gold Trust), które umożliwiają inwestowanie w złoto bez jego fizycznego posiadania.
Kontrakty terminowe i inne instrumenty finansowe.
Czynniki wpływające na popyt inwestycyjny na złoto
- Niepewność geopolityczna: Wojny, konflikty międzynarodowe i napięcia gospodarcze zwiększają atrakcyjność złota jako „bezpiecznej przystani”.
- Inflacja i deprecjacja walut: W czasie wysokiej inflacji złoto jest postrzegane jako sposób na ochronę kapitału przed spadkiem siły nabywczej.
- Stopy procentowe: Kiedy realne stopy procentowe są niskie lub ujemne, złoto zyskuje na atrakcyjności, ponieważ nie generuje odsetek.
- Polityka monetarna banków centralnych: Programy luzowania ilościowego (QE) i niskie stopy procentowe sprzyjają wzrostowi popytu na złoto.
- Globalna sytuacja gospodarcza: Recesje, kryzysy finansowe i niepewność na rynku akcji prowadzą do wzrostu zainteresowania złotem.
Trendy w popycie inwestycyjnym
Rekordowy popyt w czasie pandemii (2020):
Globalna niepewność i spadek stóp procentowych doprowadziły do wzrostu inwestycji w fundusze ETF oraz fizyczne złoto. W sierpniu 2020 roku cena złota osiągnęła rekordowy poziom ponad 2070 USD za uncję.
Wpływ banków centralnych (2022–2024):
Banki centralne, takie jak te w Chinach, Rosji i Indiach, były kluczowymi kupcami złota. W 2023 roku zakupy banków centralnych stanowiły ponad 20% globalnego popytu na złoto.
Rok 2024: Wysokie ceny złota (przekraczające 2500 USD za uncję) odzwierciedlają utrzymujący się silny popyt inwestycyjny, napędzany inflacją i słabnącym dolarem.
Złoto jako długoterminowa inwestycja
Złoto jest często wykorzystywane w portfelach inwestycyjnych jako narzędzie dywersyfikacji i zabezpieczenia przed ryzykiem systemowym. Jest szczególnie popularne wśród:
Inwestorów indywidualnych: Kupujących złoto fizyczne.
Funduszy inwestycyjnych i emerytalnych: Wykorzystujących ETF-y i kontrakty terminowe do zarządzania ryzykiem.
Popyt inwestycyjny na złoto jest kształtowany przez globalne wydarzenia ekonomiczne, politykę monetarną i zmiany w nastrojach inwestorów. Złoto, jako aktywo o niskiej korelacji z innymi klasami aktywów, pozostaje jednym z najważniejszych instrumentów inwestycyjnych, szczególnie w czasach niepewności gospodarczej, warto zwłaszcza sprawdzać ceny złota w skupie, aby wiedzieć jaką cenę można uzyskać za swoje produkty inwestycyjne.
Produkcja złota a dostępność rynkowa
Produkcja złota oraz jego dostępność na rynku mają kluczowe znaczenie dla kształtowania cen tego metalu szlachetnego (np. ceny skupu złota). Wzrost lub spadek wydobycia, jak również zmiany w sposobach pozyskiwania złota, wpływają na jego podaż i w konsekwencji – na ceny rynkowe.
Globalna produkcja złota
Wydobycie: Złoto pozyskiwane jest głównie z kopalń, ale również poprzez odzyskiwanie ze złomu. Na przestrzeni lat, wydobycie złota rosło, choć w ostatnich latach zaczęło stabilizować się lub spadać, z uwagi na wyczerpywanie się łatwo dostępnych złóż oraz rosnące koszty wydobycia.
W 2022 roku globalna produkcja złota wyniosła około 3 000 ton, z czego największymi producentami są Chiny, Australia, Rosja i USA.
Zmniejszający się wzrost produkcji: W ostatnich dekadach tempo wzrostu wydobycia złota zaczęło spadać, a niektóre z najstarszych kopalń na świecie zaczęły osiągać swoje limity wydobycia. Wzrost cen złota z ostatnich lat pobudzał nowe inwestycje w technologie wydobycia, ale równocześnie rosnące koszty operacyjne, jak również problemy związane z ochroną środowiska, sprawiają, że nowe projekty mogą być mniej opłacalne.
Dostępność rynkowa
Rezerwy i zapasy złota: Oprócz wydobycia, znaczną część rynku stanowią zapasy już istniejącego złota. Złoto jest metalem, który ma wyjątkową właściwość – większość wydobytego złota wciąż jest w obiegu, dzięki czemu jego całkowita dostępność jest ograniczona tylko przez tempo jego wydobycia.
Recyrkulacja i odzyskiwanie złota: Wiele złota pochodzi również z recyklingu – złoto odzyskiwane z biżuterii, elektroniki i innych przedmiotów. Recykling może stanowić do 30% rocznego popytu na złoto, co wpływa na zmniejszenie presji na wydobycie.
Zmiany w podaży złota a ceny
Wysokie ceny przy ograniczonej produkcji: Gdy wydobycie nie nadąża za rosnącym popytem na złoto, szczególnie w czasach niepewności gospodarczej lub geopolitycznej, ceny złota rosną. W ciągu ostatnich kilku lat, ceny złota osiągnęły rekordowe poziomy, osiągając ponad 2000 USD za uncję w 2020 roku. Przewidywania dotyczące wzrostu popytu w związku z inflacją i kryzysami finansowymi utrzymują te wysokie poziomy.
Zwiększenie produkcji: Nowe złoża złota i projekty wydobywcze mogą czasami zwiększyć podaż, co ma wpływ na obniżenie cen. Jednak proces uruchamiania nowych kopalń jest długi i kosztowny, a skutki dla rynku mogą pojawić się dopiero po kilku latach.
Produkcja złota ma wpływ na jego dostępność, ale również inne czynniki, takie jak recykling, zapasy, polityka monetarna czy zakupy banków centralnych, decydują o jego podaży na rynku. Ograniczona podaż i rosnący popyt, szczególnie w okresach kryzysów, mogą prowadzić do wzrostu cen złota (w tym cen skupu złota), które odgrywa kluczową rolę jako aktywo zabezpieczające kapitał.
Praktyczne porady dla sprzedających złoto
Jak przygotować złoto do sprzedaży?
O tym możesz więcej przeczytać w naszym poprzednim wpisie blogowym Jak działa skup złota online? Zapraszamy na naszą stronę skup-zlota.net, gdzie oferujemy skup złota online, najwyższe ceny oraz bezpieczną obsługę transakcji.
